インデックス投資 × 高配当株インデックスファンド × コア・サテライト投資 ― 資産形成の最適解

インデックス投資とは、日経平均株価やS&P500など、市場全体の平均を目指す投資方法です。個別株を選ぶ必要がなく、手間もコストも少ないのが特徴です。

メリット

• 低コスト（信託報酬が安い）
• 長期で見ると多くのアクティブ投資家より高成績
• 分散投資効果が高くリスクが分散される

デメリット

• 短期的に爆発的リターンは狙えない
• 下落局面では市場全体と一緒に下がる

プロのファンドマネージャーの90％はインデックス投資に勝てません。インデックス投資を中心にポートフォリオを組むのが一般的です。

高配当株インデックスファンドは、配当利回りの高い株に絞って投資するファンドです。

例えば日本株では「日経高配当株50」、米国株では「S&P500高配当株指数」がベースのファンドがあります。

コア・サテライト投資は、ポートフォリオを「守り」と「攻め」に分ける戦略です。

コア部分（70〜90％）

• インデックスファンド（全世界株、S&P500など）
• 長期・安定的な資産形成の中核

サテライト部分（10〜30％）

• 高配当株ファンド、テーマ株ETF、個別株
• 市場平均を上回るリターンや配当収入を狙う

メリットは、資産全体の安定性を確保しつつ、追加リターンや収入を狙える点です。

コア（7万円＝70％）

• 全世界株インデックスファンド（例：オルカン）
• 米国株インデックスファンド（例：S&P500）

サテライト（3万円＝30％）

• 日本高配当株インデックスファンド（毎年分配金を再投資）
• 米国高配当ETF（VYMなど）

この組み合わせで、世界経済の成長に乗りつつ、毎年の配当収入も確保できます。心理的にも「毎年配当がある安心感」が長期投資を続けるモチベーションになります。

• インデックス投資：安定した資産形成の土台
• 高配当株インデックスファンド：毎年分配金で長期投資を続けやすく、生活費の補完にもなる
• コア・サテライト投資：安定性と追加リターンを両立

この3つを組み合わせることで、長期的に安心して資産を増やせるポートフォリオが完成します。まずはコア部分をインデックス投資で固め、徐々にサテライトで高配当株などを取り入れる戦略がおすすめです。